银行从业者谈私人换汇诈骗

（图自网络）

很多朋友应该或多或少了解私人换汇是存在风险的。但是对风险大小并无概念。为了帮助本站读者深刻了解私人换汇隐患所在，这里摘录来自本站读者群的一段聊天记录，其中有来自银行相关从业者的发言。

路人甲：请教一下 interact emt收了之后还能退回去吗？跟人网上换汇有点虚

路人乙（银行相关从业者）：你是autodeposit还是question & answer

路人丙：收到之后我还没见过能退回的

路人乙：对面收到了吗

路人丙：多说一句，即使autodeposit，别人发出后如果你还没收到，别人有机会取消

路人乙：最近我们收到的换汇诈骗case基本上一小时一个
               如果你是出人民币的话，那你很容易成为受害者
               因为受害者永远是收加币的一方
               对面给你的加币source有问题，照样可以被退回去
               很多人给支票或者money order。很多人换汇换30w加币以上的
               然后被骗一分追不回来

路人甲：我不确定 但我觉得bank draft（柜台开的 不是支票）只要deposited 是不能退的

路人乙：no，可以退

路人丁：这样的话money order忒不靠谱了

路人乙：deposit进了，发现fraud照样可以退，而且不需要你同意。严重的永久关你账户

路人乙：加拿大警察不管的。
               没用。特别换汇。你怎么证明你国内的银行的流水？警察只看得到，别人把加币转你，这部分钱有问题。
               你作为recipient ，警察肯定assume你和犯罪的一伙的，你百口难辩
               而且警察不会烦你。直接把钱划回去，都不和你逼逼的。像强盗一样

路人乙：我举个例子，某A和我是朋友，我们决定骗你钱。你把国内的钱给换汇中介。我作为某A的朋友，拿着某A的卡和id去CIBC取支票或者money order。然后给换汇中介。中介两边拿到后，把人民币给我或者某A，把加币给你。你再把这个cheque或者money order存到RBC。等我们收到你的人民币。因为卡的名字是某A的。某A选择报警，告诉警察，自己的卡被别人用了。这时候我作为某A的诈骗伙伴，已经溜之大吉了。警察现在只看得到，某A的账户里汇了很多加币给你。警察看不到你国内的流水，也不一定看得到你们的合同（太多换汇公司不正规，就算正规注册的，很多也有问题）警察只能假设你是犯罪同伙。遇到懒的警察和银行都不通知你，直接把你卡里面的钱还给某A